پولشویی به زبان ساده
- نویسنده؛ دکترسیدجواد مرتضوی
- «پولشویی» به کلام ساده عبارت است از «بازگشت قانونی درامد حاصله از فعالیتهای غیر قانونی به چرخه اقتصاد».
- بدین معنی که پول غیر مشروع حاصل از انجام فعالیتهایی چون تجارت مواد مخدر، قاچاق کالا از ترانزیت ، قاچاق اسلحه...از طریق سیستمی مشخص که معمولا توسط بانکها ، شرکتهای بیمه و امور خیریه انجام میشود تمیز میشود و وارد سیستم اقتصادی کشور میشود و نظام مالی کشور را فلج میکند.در سطوح بالاتر لینکی بین پولشویی و فعالیتهای تروریستی موجود میباشد.
- از اثرات منفی و فلج کننده پولشویی میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
1⃣بی ثباتی بازار مالی
2⃣بی اعتباری مردم نسبت به نظام مالی
3⃣افزایش نرخ سود و بهره
4⃣ترویج انواع جرم
5⃣بی اعتمادی و عدم علاقه سرمایه گذاران خارجی جهت سرمایه گذاری
- یکی از موسسه هایی که معتبرترین تخمین ها را در رابطه با پولشویی در عرصه بین الملل را دارا میباشد NCA است که در سال ۲۰۰۹ مبلغی معادل با ۱/۶ تریلیون دلار (۲.۷%تولید ناخالص جهانی)را مرتبط با پولشویی جهانی گزارش داد که این مبلغ توسط «جرمهای سازمان یافته» انجام میشود و توسط موسسه های مالی و بانکی مانند بانک HSBC بریتانیا شسته میشود.فن اوری نوین بانکی و سیستمهای الکترونیکی جدید جاده صاف کن این پروسه پولشویی میباشند.
- در ایران علی رغم لایحه وزارت امور اقتصاد و دارایی در سال ۸۱ و تصویب ان توسط دولت و همچنین برجام سال گذشته ، هنوز ایران در کنار کره شمالی در لیست سیاه FATF قرار دارد.
این موسسه گزارشات سالیانه خود را در اختیار دولتها و سرمایه گذاران بین الملل جهت نشان دادن درجه پاکی و سلامت و ایمن بودن سیستم مالی کشورهای مختلف قرار میدهد.
- گفتنی است مناطق آزاد اقتصادی ایران مانند جزیره ازاد کیش مکانی امن برای پولشویی مجرمان و افرادی که درآمدهای نامشروع را دارند میباشد.